浦發(fā)銀行煥新發(fā)布科技金融服務(wù)體系2.0

新華財經(jīng)上海2月25日電（記者 王淑娟）近日，以“融通科技，伙伴銀行”為主題的浦發(fā)銀行科技金融百人峰會暨服務(wù)體系2.0發(fā)布會在深圳舉行。會上，浦發(fā)銀行發(fā)布了自主研發(fā)的“科技金融雷達”，煥新升級 “七大金融服務(wù)方案”，將全量、全維度的資金鏈精準嵌入產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈，促進“三鏈”融通高質(zhì)量發(fā)展。深圳市副市長羅晃浩，工信部中小企業(yè)發(fā)展促進中心主任翁啟文，工信部財務(wù)司副司長雷文，中國經(jīng)濟信息社副總裁、上海總部總經(jīng)理季蕾，浦發(fā)銀行黨委書記、董事長張為忠，副行長康杰、丁蔚出席會議。

圖為浦發(fā)銀行科技金融服務(wù)體系2.0發(fā)布現(xiàn)場

雷文表示，新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革正在創(chuàng)造歷史性機遇，賦予政、企、金三方新的歷史使命。工信部將與浦發(fā)銀行等金融機構(gòu)一道持續(xù)深化產(chǎn)融合作，共同書寫科技金融大文章，助力推進新型工業(yè)化、支撐服務(wù)中國式現(xiàn)代化。

張為忠表示，浦發(fā)銀行堅持把科技金融作為“數(shù)智化”戰(zhàn)略的主賽道深入推進，2024年發(fā)布“科技金融服務(wù)體系1.0”，首創(chuàng)“5+7+X”產(chǎn)品矩陣。一年來，浦新、浦創(chuàng)、浦研、浦投、浦科并購貸等五大拳頭產(chǎn)品規(guī)模達到千億元。本次煥新升級的“科技金融服務(wù)體系2.0”，聚焦科技七大高頻活動場景，提供高精度、貼身式、綜合化“金融+非金融”服務(wù)，以行業(yè)研究和AI洞察與廣大科技企業(yè)共創(chuàng)價值。

圖為浦發(fā)銀行黨委書記、董事長張為忠致辭

自主研發(fā)科技金融雷達

要做好科技金融大文章，首先要深刻把握科技企業(yè)規(guī)律，深入了解科技企業(yè)的特征、需求和風(fēng)險。會上，丁蔚介紹了浦發(fā)自主研發(fā)的“科技金融雷達”。該工具以“機器學(xué)習(xí)算法、AI模型”為內(nèi)核，通過“科技五力模型”，精準刻畫企業(yè)畫像，構(gòu)建風(fēng)險評估與風(fēng)險定價新模式。

圖為浦發(fā)銀行副行長丁蔚發(fā)言

基于科技企業(yè)“高技術(shù)、輕資產(chǎn)、研發(fā)投入大”的特征，科技金融雷達系統(tǒng)更加注重科技企業(yè)的創(chuàng)新能力和技術(shù)潛力。通過多源數(shù)據(jù)的整合分析，從商業(yè)銀行評價科技企業(yè)最敏感的科技創(chuàng)新力、團隊研發(fā)力、融資競爭力、履約能力、償債能力五大維度構(gòu)建評價指標(biāo)體系，將“看過去”與“看未來”結(jié)合、“看財報”與“看專利”結(jié)合，“看資產(chǎn)”與“看團隊”結(jié)合，展現(xiàn)科技企業(yè)的科技屬性、科技含量和科技濃度，并匹配更加精準的金融供給。

全面升級七大金融服務(wù)方案

科技企業(yè)金融服務(wù)體系2.0聚焦“5+7+X”產(chǎn)品矩陣中的“七大金融服務(wù)方案”。該系列方案直擊核心痛點，可為科技企業(yè)提供全周期、數(shù)智化、伙伴式、定制化的解決方案。

在科技創(chuàng)新從“樣品”到“產(chǎn)品”的初始階段，浦發(fā)銀行為種子期企業(yè)設(shè)計了中試金融方案，推出“中試貸”，幫助企業(yè)鏈接中試平臺、適配專家、對接保險。萬一企業(yè)中試失敗，可以用中試險資金償還銀行貸款，避免中試失敗可能面臨的倒閉風(fēng)險，從而穿越“死亡之谷”。

企業(yè)進入初創(chuàng)期，浦發(fā)銀行通過A輪融資方案、中小企業(yè)“數(shù)轉(zhuǎn)貸”服務(wù)方案和數(shù)據(jù)資產(chǎn)融資服務(wù)方案，幫助企業(yè)持續(xù)獲得資金支持。以深圳為例，浦發(fā)銀行聯(lián)合數(shù)字化轉(zhuǎn)型供應(yīng)商為中小企業(yè)提供“數(shù)轉(zhuǎn)貸”，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功即可獲得國家補貼，進而歸還貸款。在促進企業(yè)轉(zhuǎn)型升級的同時解決了資金難題，助企“破繭成蝶”。

當(dāng)企業(yè)快速發(fā)展，進入成長期，浦發(fā)銀行設(shè)計專精特新數(shù)字金融解決方案，針對企業(yè)發(fā)展的不同階段提供最高5000萬元的接力貸款，與科創(chuàng)企業(yè)一同“追光而行”。目前，浦發(fā)銀行已通過浦新貸和專精特新服務(wù)方案服務(wù)全國近50%的“小巨人”企業(yè)和22%的專精特新企業(yè)。

在企業(yè)擬上市階段，浦發(fā)銀行推出并購重組金融服務(wù)方案，幫助企業(yè)跨越科技型上市公司的小市值瓶頸，發(fā)展壯大。 服務(wù)企業(yè)全球展業(yè)，“浦科出?！笨缇辰鹑诜?wù)方案融合了浦發(fā)銀行全牌照多幣種賬戶方式，為科技企業(yè)出海打造全鏈條股債樞紐，全力奔赴“星辰大?！薄?/p>

浦發(fā)銀行還攜手金融機構(gòu)、科技企業(yè)、政府部門等各方成立科技金融聯(lián)盟，合力構(gòu)建美美與共、相互成就、共同成長的“產(chǎn)學(xué)研政金”大生態(tài)圈。

觀測科技金融生態(tài)有了新標(biāo)尺

會上，浦發(fā)銀行與中國經(jīng)濟信息社合作發(fā)布了《科技金融-戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)指數(shù)報告（2024）》?！秷蟾妗坊趹?zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)特性，選取了新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、新能源產(chǎn)業(yè)、新材料產(chǎn)業(yè)、生物產(chǎn)業(yè)、新能源汽車產(chǎn)業(yè)五大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)作為典型代表進行研究，其指標(biāo)體系由金融發(fā)展、科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)成效、環(huán)境支持 4 項一級指標(biāo)、12 項二級指標(biāo)及 52 項三級指標(biāo)構(gòu)成。結(jié)果顯示，總指數(shù)自2019年以來的年均復(fù)合增長率達到16.3%，彰顯了科技金融的強大驅(qū)動力。

圖為浦發(fā)銀行副行長康杰，中國經(jīng)濟信息社副總裁、上?？偛靠偨?jīng)理季蕾共同發(fā)布“科技金融-戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)指數(shù)報告”

“科技創(chuàng)新正以前所未有的深度重塑產(chǎn)業(yè)生態(tài)與生活圖景，全民的科技熱情已被點燃。”季蕾表示，本次發(fā)布的《報告》是中國經(jīng)濟信息社與浦發(fā)銀行深度合作的成果，凝聚了國家級智庫的數(shù)據(jù)能力與商業(yè)銀行的實踐智慧，將成為觀測科技金融生態(tài)的重要標(biāo)尺。

《報告》課題組介紹說，從指數(shù)一級指標(biāo)看，金融發(fā)展支持力度領(lǐng)先于其他指標(biāo)，但近兩年增長趨緩；環(huán)境支持維度增長貢獻度最高，顯示政府與市場綜合協(xié)同效應(yīng)不斷增強；科技創(chuàng)新維度本身有一定延遲性，增速相對平緩，顯示創(chuàng)新并非一朝一夕之功，需要金融與產(chǎn)業(yè)長期投入。

“深圳是改革開放、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的高地，浦發(fā)銀行科技金融服務(wù)體系2.0從深圳啟航，將不斷為科技企業(yè)提供縱向全生命周期、橫向綜合化一體化的金融服務(wù)，為科技創(chuàng)新提供源源不斷的耐心資本、大膽資本、長期資本?！睆垶橹艺f。

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編輯：談瑞

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